商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

admin2018-03-28 29

问题商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

选项 A、识别企业集团的性质，进行综合授信
B、及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息
C、了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项
D、分析企业集团内部的关联关系
E、对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

答案A,B,C,D

解析商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方．以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易。另外，商业银行应当力争做到：第一，充分利用-已有的内外部信息系统，及时全面收集、调查、核实客户及其关联方的授信记录。第二，与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价。第三，识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。第四，集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。第五，在定期识别期间，集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动，在集团法人客户信息资料库中作出相应调整。第六，对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/XJS1FFFM

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

一份4年期信用违约互换(CDS)规定两年末实际交割(PhysicalDelivery)违约合约。如果参考资产为1亿元，8%ABC公司债券，CDS价值是125个基点，则CDS的买方将()。

信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。()

下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有()。

某银行2006年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2006年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为()。

客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是()。

某1年期零息债券的年收益率为16.7%，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

贷款五级分类主要用于贷前审批。()

中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面?()

金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。

肺炎患者出现胸痛时应采取_______卧位。

酸性食糜进入十二指肠可引起

通过干扰敏感真菌的有丝分裂而抑菌的药物是

急性乳腺炎多发生于()

一台三相电动机运行于中性点接地的低压电力系统中，操作员碰及外壳导致意外触电事故，事故的原因是()。

N个变量值乘积的几次方根的集中趋势的测度值是(　　)。

Mycousinlikeseatingverymuch,butheisn’tvery________aboutthefoodheeats.

I’mratherconcernedhowhewilltakeinhisschool.

Everything______intoconsideration,IproposethatthefirstprizeshouldbegiventoLiuQiang.

商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

一份4年期信用违约互换(CDS)规定两年末实际交割(PhysicalDelivery)违约合约。如果参考资产为1亿元，8%ABC公司债券，CDS价值是125个基点，则CDS的买方将()。

信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。()

下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有()。

某银行2006年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2006年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为()。

客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是()。

某1年期零息债券的年收益率为16.7%，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

贷款五级分类主要用于贷前审批。()

中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面?()

金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。

肺炎患者出现胸痛时应采取_______卧位。

酸性食糜进入十二指肠可引起

通过干扰敏感真菌的有丝分裂而抑菌的药物是

急性乳腺炎多发生于()

一台三相电动机运行于中性点接地的低压电力系统中，操作员碰及外壳导致意外触电事故，事故的原因是()。

N个变量值乘积的几次方根的集中趋势的测度值是( )。

Mycousinlikeseatingverymuch,butheisn’tvery________aboutthefoodheeats.

I’mratherconcernedhowhewilltakeinhisschool.

Everything______intoconsideration,IproposethatthefirstprizeshouldbegiventoLiuQiang.

N个变量值乘积的几次方根的集中趋势的测度值是(　　)。