下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

admin2017-10-16 28

问题下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

选项 A、将操作风险纳人统一的风险管理体系
B、实行严格的前中后台职责分离制度
C、建立资金交易风险和市值的内部报告制度
D、建立资金业务的风险责任制
E、开发和运用风险量化模型

答案A，B，C，D，E

解析资金业务操作风险的控制措施包括：①树立全面风险管理理念．将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则，做到前台交易和后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位和部门之间的监督约束机制；③实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度；④总行应当根据分支机构的经营管理水平，适当核定分支机构的资金业务经营权限，并对分支机构的资金业务定期进行检查，对异常资金交易和资金变动建立有效的预警和处理机制；⑤完善资金营运内部控制，资金的调出调入应有真实的业务背景，严格按照授权进行资金业务操作，并及时划拨资金，登记台账；⑥加强交易权限管理，明确规定允许交易的品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点，对资金交易员进行合适的授权，并建立适当的约束机制；⑦建立资金交易风险和市值的内部报告制度，资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和对冲策略等交易细节，中台监控人员应及时报告交易员的越权交易和越权行为，并按要求提交资金交易业务的风险报告；⑧代客资金业务应当了解客户从尊资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑨建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任；⑩开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

商业银行对信用风险的计量依赖于对借款人和()的评估。

商业银行发布风险分析信息报告分为()。

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是(　　　)。

(　　　)限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

如果一个贷款组合中违约贷款的个数服从泊松分布，如果该贷款组合的违约概率是5%，那么该贷款组合中有10笔贷款违约的概率是(　　　)。

情景分析是一种单因素分析方法。()

()就是通过对商业银行短期内的现金流入和现金流出的预测和分析，来评估商业银行的一个流动性状况。

某1年期零息债券的年收益率为12%，假设债务人违约后回收率为20%，若1年期的无风险年收益率为4%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及银行的()。

霍乱的病因为

胃、空肠造瘘的护理正确的是

SLE患者出现抗Sm抗体阳性，提示伴有

女性，28岁，已婚。1年来月经稀发，不孕，就诊时闭经2个月。尿妊娠试验(一)，B超显示子宫、双侧卵巢均无异常。在体检时下列哪项检查对诊断最为重要

为降低颅内压而进行的处理不包括

下列情志相胜关系中，哪一项是错误的

在一般情况下，资产评估中的资产收益额应该是()。

下列各项中，符合个人所得税有关规定的是()。

岗前培训的优点不包括()。

RUBBER:TIRE：：

下列属于资金业务操作风险控制措施的有( )。

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商业银行对信用风险的计量依赖于对借款人和()的评估。

商业银行发布风险分析信息报告分为()。

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是( )。

( )限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

如果一个贷款组合中违约贷款的个数服从泊松分布，如果该贷款组合的违约概率是5%，那么该贷款组合中有10笔贷款违约的概率是( )。

情景分析是一种单因素分析方法。()

()就是通过对商业银行短期内的现金流入和现金流出的预测和分析，来评估商业银行的一个流动性状况。

某1年期零息债券的年收益率为12%，假设债务人违约后回收率为20%，若1年期的无风险年收益率为4%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及银行的()。

霍乱的病因为

胃、空肠造瘘的护理正确的是

SLE患者出现抗Sm抗体阳性，提示伴有

女性，28岁，已婚。1年来月经稀发，不孕，就诊时闭经2个月。尿妊娠试验(一)，B超显示子宫、双侧卵巢均无异常。在体检时下列哪项检查对诊断最为重要

为降低颅内压而进行的处理不包括

下列情志相胜关系中，哪一项是错误的

在一般情况下，资产评估中的资产收益额应该是()。

下列各项中，符合个人所得税有关规定的是()。

岗前培训的优点不包括()。

RUBBER:TIRE：：

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是(　　　)。

(　　　)限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

如果一个贷款组合中违约贷款的个数服从泊松分布，如果该贷款组合的违约概率是5%，那么该贷款组合中有10笔贷款违约的概率是(　　　)。