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张先生今年40岁,妻35岁,单薪家庭,有一小孩10岁,现在住的房子价值40万元,无贷款。张先生有10万元存款,计划换房总价100万元,但是换房将花光这笔存款,并且又背上50万元的负债,想要60岁退休的梦想可能不易实现。假设张先生家庭年收入10万,年支出6万
张先生今年40岁,妻35岁,单薪家庭,有一小孩10岁,现在住的房子价值40万元,无贷款。张先生有10万元存款,计划换房总价100万元,但是换房将花光这笔存款,并且又背上50万元的负债,想要60岁退休的梦想可能不易实现。假设张先生家庭年收入10万,年支出6万
admin
2016-07-14
70
问题
张先生今年40岁,妻35岁,单薪家庭,有一小孩10岁,现在住的房子价值40万元,无贷款。张先生有10万元存款,计划换房总价100万元,但是换房将花光这笔存款,并且又背上50万元的负债,想要60岁退休的梦想可能不易实现。假设张先生家庭年收入10万,年支出6万元,退休后年支出4万元,房贷利率4%。目前的支出不包括小孩上大学时的额外开销。工作期的实质报酬率8%,退休后的实质报酬率5%,退休后生活20年。
根据案例,回答以下问题。
若张先生选择股票型基金作为股票投资方向,若跟所追踪的股价指数来比较,下列基金的β值最接近1的是( )。
选项
A、资产组合基金
B、交易所买卖基金
C、平衡式基金
D、积极操作型基金
答案
B
解析
资产组合基金投资标的为其他基金,依据不同类型β值的变异不同;交易所买卖基金(ETF)可复制所追踪的指数绩效,β值最接近1;平衡型基金有股债配置,与股价指数相比β值小于1;积极操作型基金想赢过指数,通常β值大于l。
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理财规划师实操知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
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理财规划师实操知识
国家理财规划师(ChFP)
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