首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2017-03-09
22
问题
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的
答案
A,B,C,D,E
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。
转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/V0i1FFFM
本试题收录于：
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少()提供一次(商业银行与客户另有约定的除外)。
根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是()。
贝塔系数是反映资产组合相对于平均风险资产变动程度的指标，它可以衡量()。
理财顾问业务的第一步是()。
作为理财产品，证券投资基金的特征是()。
金融资产的未来收益率是一个随机变量，所以其期望值并不是投资者一定获得的收益率。()
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()。
关于债券，以下说法正确的是()。
下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是()。
某人10年后要累积500万元资产为退休所用，目前拥有资产100万元，报酬率为10%，则每月应该投资()元。
随机试题
物流本身就是个复杂的系统工程，国际物流增加了不同国家的要素，涉及了更多的内外要素。这体现了国际物流的()
基本呼吸节律产生于
对3个月内2次或者2次以上发现有重大安全生产隐患，仍然进行生产的煤矿，应当给予的处罚有（）。
城市人防工程的人员掩蔽所距人员工作生活地点不宜大于()m。
证券投资基金一般是委托基金托管人管理和运用资产。()
A、 B、 C、 D、 B
某企业发行债券，票面利率10％，发行费率为2％，所得税率为33％，则债券资金成本为()。
设矩阵有一个特征值是3，求y，并求可逆矩阵P，使(AP)T(AP)为对角矩阵。
设子程序过程定义的首部为：PublicSubS(XAsInteger,YAsSingle)则以下正确的调用形式为
A、 B、 C、 C
最新回复
(
0
)
