孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1.购房计

admin2009-11-26  36

问题 孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。
一、案例成员

四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;
2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;
4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;
5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;
6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;
7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。
孟先生想投资基金,但是对基金不是非常了解,于是向理财师咨询。下列理财师的分析不正确的是(  )。

选项 A、证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式
B、基金份额持有人是基金一切活动的中心
C、按照基金的组织形式,可以分为契约型基金和封闭型基金
D、基金的特点是集合理财,分散风险,专家理财等特点

答案C

解析 按照基金的组织形式,基金可以分为契约型基金和公司型基金,按照基金份额是否固定,能否赎回,可以分为开放式基金和封闭式基金。
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