商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2016-01-11 30

问题商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售，并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

金融期货中不包括(　　)。

对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当(　　)。

境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面(　　)是属于境外上市外资股。

按照交易方式，金融衍生工具可以分为(　　)。

对于个人而言，利率水平的变动会影响(　　)。

有价证券代表的是(　　)。

(　　)负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。

()有可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段，受到监管机构的严格规制。

如果由于现场检查需要，银行业金融机构可以为监管人员报销食宿费用。()

理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。()

开角型青光眼可以()

可以对已经发生的，还可以对尚未发生或正在进行的经济活动的核算，称为()。

下列关于会计职业道德和会计法律制度二者关系的观点中，正确的有()。

一个行业内存在的基本竞争力量包括()。Ⅰ．供方Ⅱ．需方Ⅲ．潜在的进入者Ⅳ．替代产品

通货膨胀率是衡量()的宏观经济指标。

北极熊：非洲狮：企鹅

(2012年国家.106)任何无法量化及不设定时限的目标都是无效的目标，而任何无效的目标都没有实际操作的方法。因此，详细的职业规划不是无法量化及不设定时限的日标。为使上述论证成立，必须补充以下哪项作为前提?()

A、 B、 C、 D、 D

商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

金融期货中不包括( )。

对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。

境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面( )是属于境外上市外资股。

按照交易方式，金融衍生工具可以分为( )。

对于个人而言，利率水平的变动会影响( )。

有价证券代表的是( )。

( )负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。

()有可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段，受到监管机构的严格规制。

如果由于现场检查需要，银行业金融机构可以为监管人员报销食宿费用。()

理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。()

开角型青光眼可以()

可以对已经发生的，还可以对尚未发生或正在进行的经济活动的核算，称为()。

下列关于会计职业道德和会计法律制度二者关系的观点中，正确的有()。

一个行业内存在的基本竞争力量包括()。Ⅰ．供方Ⅱ．需方Ⅲ．潜在的进入者Ⅳ．替代产品

通货膨胀率是衡量()的宏观经济指标。

北极熊：非洲狮：企鹅

(2012年国家.106)任何无法量化及不设定时限的目标都是无效的目标，而任何无效的目标都没有实际操作的方法。因此，详细的职业规划不是无法量化及不设定时限的日标。为使上述论证成立，必须补充以下哪项作为前提?()

A、 B、 C、 D、 D

金融期货中不包括(　　)。

对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当(　　)。

境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面(　　)是属于境外上市外资股。

按照交易方式，金融衍生工具可以分为(　　)。

对于个人而言，利率水平的变动会影响(　　)。

有价证券代表的是(　　)。

(　　)负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。