收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

admin2022-10-12 29

问题收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

选项 A、填写数据调查表
B、与客户交谈
C、向客户的亲朋好友打听
D、使用心理测试问卷

答案C

解析收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步。客户信息收集方法包括以下一些：
(1)初级信息的收集方法。银行从业人员与客户初次会面时，仅通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用银行从业人员提问，客户回答，然后由银行从业人员填写的方式来进行。
(2)次级信息的收集方法。宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得。次级信息的获得需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/L4D1FFFM

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。()

在金融远期合约中，当价格变动对一方有利，另一方就有可能无力履行合约。()

投资于房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。()(2009年上半年)

在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是()。

当代黄金的货币和金融属性的突出表现是()。

合格理财师的标准包括()。

()是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。

金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场称为()。

看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。()

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0～3%；一年中有300天挂钩利率在0～3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为()。

根据我国产品质量法规定,生产者和销售者对抽查检验结果有异议的,可以自收到检验结果之日起()日内向实施抽查的产品质量监督部门或者上级产品监督部门申请复验。

冠状动脉粥样硬化性心脏病的血管病理改变，不包括

前房角镜下所见的Schwalbe线与角膜哪一层相延续

对心室颤动病人进行心肺复苏的首选药物是

项目决策阶段进行环境保护方案比选和优化的主要内容包括()。

商品化会计软件所有的售后服务均不应收费。()