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关于私人银行业务,下列说法正确的是( )。
关于私人银行业务,下列说法正确的是( )。
admin
2019-06-01
30
问题
关于私人银行业务,下列说法正确的是( )。
选项
A、国内目前对私人银行业务的理解十分混乱,有人以为它是民营银行业务,有人理解为零售银行业务,更多的人把它等同于贵宾理财业务
B、私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖。其目的是通过全球性的账户咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
C、如果说一般理财业务中产品和服务的比例为3:7的话,那么私人银行业务中产品和服务的比例就为7:3
D、私人银行业务是指向富人及其家庭提供的理财业务,它并不限于为客户提供投资理财产品
E、私人银行包括替客户进行个人理财,利用依托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在获取收益性、风险性和流动性之间的精准平衡
答案
A,B,D,E
解析
私人银行业务的核心是个人理财,已经超越了简单的银行资产、负债业务,实际属于混业业务,它涵盖的领域不仅包括传统零售银行的个人信用、按揭等业务,更提供包括衍生理财产品、离岸基金、保险规划、税务筹划、财产信托,甚至包括客户的医疗以及子女教育等诸多产品和服务。如果说一般理财业务中产品和服务的比例为7:3的话,那么私人银行业务中产品和服务的比例就为3:7。
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个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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