代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于( )操

admin2019-06-13 34

问题代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于( )操作风险点。

选项 A、人员因素
B、外部事件
C、内部流程
D、系统缺陷

答案C

解析代理业务是银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，内部流程包括：销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售；未对敏感问题或业务中的风险进行披露，不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等；代理合同或文件存在瑕疵，对各方的权利、义务、责任规定不明确，或将商业银行不当卷入代理业务纠纷中；未获得客户允许代理扣划资金或进行交易；对代理单据审核不清，出现违章操作或操作失误；超委托范围办理业务等。所以，选项C符合题意。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/ICS1FFFM

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

清晰的声誉风险管理流程包括()。

某商业银行资产总额为300亿元，风险加资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为()。

下列哪项是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的，正确的是()。

下列关于内部评级法的说法，不正确的是()。

CreditPortfolioView模型计算违约率所使用的数据来源于()。

在金融资产交易中，交易双方在公平交易中可接受的资产或债券的价值属于哪种类型的价值()。

某商业银行的业务如下表，G1-8，表示8类产品线中各产品线过去3年的年均总收入，β1-8。表示由巴塞尔委员会设定的固定百分数。用标准法计算，则2007年操作风险资本为()。

如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%。B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。双方进行利率互换后，总共节约多少融资成本?()

风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和()。

某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是()。

在人们已经出现疲劳的情况下，当人们看到计划将要完成时会受到一种激励，使人们的工作效率又重新上升，并一直会坚持到完成计划，达成目标。这种效应被称为“_____”。

下列有关播放PowerPoint2003演示文稿的控制方法中，()是错误的。

制备可溶性抗原最常用的细胞破碎方法不包括

根据《公司法》的规定，下列不属于公司应当进行解散清算的情形的是()。

下列关于以权益结算的股份支付说法中不正确的有()。

五种主要运输方式中，能真正实现“门到门”运输的是哪种()。

甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月结清。后乙因故辞职。月底餐厅前去结账时，甲公司认为，乙当月的几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所有签单的餐费。下列哪一项是正确的?()

ChooseTWOletters,A-E.Writethecorrectletters.WhichTWOstatementsaremadeaboutRussiaintheearlyeighteenthcentury?

WheneverBettyattendedoneofherchildren’sperformances,shemanagedtokeepapokerface.Theunderlinedpartmeans______.