以下( )行为明显不妥。有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。

admin2014-06-25 22

问题以下( )行为明显不妥。有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。

选项 A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件。并规避法律约束
B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议．并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料．以顺利提交审核
E、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

答案A,C

解析依题知，A会增加银行经营过程中的风险，给银行带来了信用风险，同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中，应依法树立合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C也违背了监管规避的职业操守．使银行可能蒙受损失。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/9dW1FFFM

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库初级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

以下( )行为明显不妥。有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险从而达到财富保值和增值的目的。()

根据协助执行准则的要求，从业人员应()。

金融市场的交易对象有()。

保险人知道保险代理人的行为违法时，不作反对表示，由()承担责任。

委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起()内行使，未行使的，申请权取消。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括()。

根据《民法通则》的规定，代理人()，丧失代理权。

某银行2009年末关注类贷款余额为2000亿元，次级类贷款余额为400亿元，可疑类贷款余额为1000亿元，损失类贷款余额为800亿元，各项贷款余额总额为60000亿元，则该银行不良贷款率为（）

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括(　　)。

针对我国商业银行的主要业务对象是企业，业务内容是批发业务的结构这一现象，许多商业银行都提出(　　)。

城市形象不是_的，它会随着一座城市的发展需要而产生相应的变化，因此，对于城市形象的研究也应当_。依次填入画横线部分最恰当的一项是：

关于妊娠糖尿病的叙述哪个不对

首先诊断可能为最恰当的处理是

泽泻具有的功效是

具有投资少、风险小、周期短、收益高等项目诉求的利益相关方是()。

对于每项资产来说，风险与投资收益率的关系可正确表示为(　　)。

请你根据古代纪年、纪月、记时的有关知识解释下面问题。古代记月，用“孟、仲、季”分别记一年四季中的三个月，仲春、季夏、仲秋、孟冬依次指农历的___月、_月、_月、___月。

Ispenthalfanhour()thisdifficultmathproblem.

A、Thetimeisfast.B、Thankyouverymuch.C、Itistoolate.D、No,I’msorry.Idon’thaveawatch.DCanyoupleasetellmethe

BanSugaryDrinks—ThatWillAddFueltotheObesityWarA)OnatrainlastThursday,Isatoppositeamanwhowassofathefille

以下( )行为明显不妥。有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险从而达到财富保值和增值的目的。()

根据协助执行准则的要求，从业人员应()。

金融市场的交易对象有()。

保险人知道保险代理人的行为违法时，不作反对表示，由()承担责任。

委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起()内行使，未行使的，申请权取消。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括()。

根据《民法通则》的规定，代理人()，丧失代理权。

某银行2009年末关注类贷款余额为2000亿元，次级类贷款余额为400亿元，可疑类贷款余额为1000亿元，损失类贷款余额为800亿元，各项贷款余额总额为60000亿元，则该银行不良贷款率为（）

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括( )。

针对我国商业银行的主要业务对象是企业，业务内容是批发业务的结构这一现象，许多商业银行都提出( )。

城市形象不是_________的，它会随着一座城市的发展需要而产生相应的变化，因此，对于城市形象的研究也应当_________。依次填入画横线部分最恰当的一项是：

关于妊娠糖尿病的叙述哪个不对

首先诊断可能为最恰当的处理是

泽泻具有的功效是

具有投资少、风险小、周期短、收益高等项目诉求的利益相关方是()。

对于每项资产来说，风险与投资收益率的关系可正确表示为( )。

请你根据古代纪年、纪月、记时的有关知识解释下面问题。古代记月，用“孟、仲、季”分别记一年四季中的三个月，仲春、季夏、仲秋、孟冬依次指农历的_______月、_______月、_______月、_______月。

Ispenthalfanhour()thisdifficultmathproblem.

A、Thetimeisfast.B、Thankyouverymuch.C、Itistoolate.D、No,I’msorry.Idon’thaveawatch.DCanyoupleasetellmethe

BanSugaryDrinks—ThatWillAddFueltotheObesityWarA)OnatrainlastThursday,Isatoppositeamanwhowassofathefille

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括(　　)。

针对我国商业银行的主要业务对象是企业，业务内容是批发业务的结构这一现象，许多商业银行都提出(　　)。

城市形象不是_的，它会随着一座城市的发展需要而产生相应的变化，因此，对于城市形象的研究也应当_。依次填入画横线部分最恰当的一项是：

对于每项资产来说，风险与投资收益率的关系可正确表示为(　　)。

请你根据古代纪年、纪月、记时的有关知识解释下面问题。古代记月，用“孟、仲、季”分别记一年四季中的三个月，仲春、季夏、仲秋、孟冬依次指农历的___月、_月、_月、___月。