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孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1.购房计
孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1.购房计
admin
2009-11-26
22
问题
孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。
一、案例成员
四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;
2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;
4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;
5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;
6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;
7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。
退休时,孟先生夫妇的养老金需求是( )。
选项
A、660726.63
B、661525.18
C、662726.63
D、663525.18
答案
D
解析
①退休时,每月的生活费为:1800×(1+3%)
35
=5064.95(元);
②实质报酬率为(1+10%)/(1+3%)-1=6.8%;
③养老金需求为:PV(6.8%/12,240,-5064.95)=663525.18。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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