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商业银行员工由失职违规而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。
商业银行员工由失职违规而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。
admin
2013-03-07
51
问题
商业银行员工由失职违规而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。
选项
A、滥用职权
B、对客户交易进行误导
C、支配超出其权限的资金额度
D、从事未经授权的交易
E、从事经过授权的交易
答案
A,B,C,D
解析
商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动。员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险。商业银行应对员工越权行为导致的操作风险予以高度关注。所以，本题的正确答案为A、B、C、D。
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风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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