商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，以下说法正确的有( )。

admin2021-04-28 15

问题商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，以下说法正确的有( )。

选项 A、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
B、不得挪用客户资金
C、不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间
D、不得销售无市场分析预测的理财产品
E、不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

答案A,B,C,D,E

解析商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品；不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品；不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间；不得以不正当竞争手段推销理财产品；不得代客户签署文件；不得挪用客户资金；不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/3Zt1FFFM

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库初级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，以下说法正确的有( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

下列关于银行活期存款的计息表述，正确的有()。

通常，整存整取的定期存款()。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的．尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得在五十万元以上的．并处违法所得()的罚款。

根据发行人的不同，债券的分类不包括()。

实践中，没有银行支票账户的客户如果需要大量资金购买房产等资产的，一般可以采用()。

中央银行可以采取()的货币政策工具减少货币供应量。

被作为经济形势变化先行指标的物价指数是()。

支付结算业务的方式不包括()。

一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是()。

下列关于近代刑事立法的表述，正确的是

在Word中，创建表格有自动创建简单表格和______创建表格两种方法。

患者，男性，28岁，因畏寒、发热、尿频、尿急、尿痛就诊，经检查诊断为急性肾盂肾炎导致急性肾盂肾炎最常见的致病菌是

男性，30岁。左下后牙反复肿痛月余。口腔检查：面深龋，穿髓，探诊(-)，颊侧深牙周袋，有溢脓，松动Ⅰ°，牙髓活力温度试验(-)。

下列关于聘任制公务员的做法中正确的是：()

教师教育机构应承担班主任培训任务，______专业学位教育中应设立中小学班主任工作培养方向()

Noonecan【C1】______HowardSchultzofinactionsincehereturnedaschiefexecutiveofStarbucks,thefirmhebuiltintoamulti

Whichofthegroupshaveahigherpercentageofover-weightpeopleaccordingtoonestudy?