理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户，关于理财规划建议书，下列说法正确的有( )。

admin2016-07-13 42

问题理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户，关于理财规划建议书，下列说法正确的有( )。

选项 A、建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B、建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C、理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D、建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E、对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好

答案A,D,E

解析 B项，在编制理财规划建议书时，需要提出一定的假设，包括通货膨胀率、投资收益率、收人增长率、学费上涨率、房产增值率等；C项，理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标，并进行分类，列出专项理财目标。

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理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户，关于理财规划建议书，下列说法正确的有( )。

理财规划师理论知识

国家理财规划师（ChFP）

在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列说法错误的是()。

家庭记账时，只有在信用卡还款时记支出，而不是在消费时记支出的依据是()。

老丁现年55岁，新婚的妻子才25岁。老丁目前有资产50万元，年轻配偶无收入，但每年支出5万元。用遗属需要法，若配偶余寿还有55年，以3%折现(以配偶为受益人)，老丁应买寿险保额为()。

在设计一份综合医疗保险计划时，要考虑各种因素，其中需要考虑的成本控制方面的内容和技术不包括(　　)。

案例八：安小姐在一家事业单位工作，每月获得收入1800元。另外，安小姐为甲公司提供咨询服务，兼职所得为每月3000元。根据案例八，回答下列题目：安小姐就其兼职所得应纳个人所得税(　　)元。

小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关于终身寿险的描述错误的是()。[2008年11月真题]

职业道德的特征是（）。

支气管扩张症好发于

采用核子密度湿度仪进行沥青混合料压实层密度测定前，应用()对取孔的试件进行标定。

施工单位应当按照审查合格的设计文件和()的要求进行施工，保证工程施工质量的专题论证。

招标人在评标委员会依法推荐的中标人以外选定中标人应被视为(　　)。

Excel中，函数RIGHT的必选参数有()。

从发展趋势看，商业银行实现的四大转变不包括()。

关于个人独资企业投资人及其债务责任的下列表述中，正确的是()。

根据消费税法律制度的规定，下列各项中，应按纳税人同类应税消费品的最高销售价格作为计税依据计征消费税的有()。

2015年一季度全国租赁贸易进出口总额较上一季度约：

领导经常给你吩咐专业以外的工作，你怎么办?

理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户，关于理财规划建议书，下列说法正确的有( )。

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家庭记账时，只有在信用卡还款时记支出，而不是在消费时记支出的依据是()。

老丁现年55岁，新婚的妻子才25岁。老丁目前有资产50万元，年轻配偶无收入，但每年支出5万元。用遗属需要法，若配偶余寿还有55年，以3%折现(以配偶为受益人)，老丁应买寿险保额为()。

在设计一份综合医疗保险计划时，要考虑各种因素，其中需要考虑的成本控制方面的内容和技术不包括( )。

案例八：安小姐在一家事业单位工作，每月获得收入1800元。另外，安小姐为甲公司提供咨询服务，兼职所得为每月3000元。根据案例八，回答下列题目：安小姐就其兼职所得应纳个人所得税( )元。

小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关于终身寿险的描述错误的是()。[2008年11月真题]

职业道德的特征是（）。

支气管扩张症好发于

采用核子密度湿度仪进行沥青混合料压实层密度测定前，应用()对取孔的试件进行标定。

施工单位应当按照审查合格的设计文件和()的要求进行施工，保证工程施工质量的专题论证。

招标人在评标委员会依法推荐的中标人以外选定中标人应被视为( )。

Excel中，函数RIGHT的必选参数有()。

从发展趋势看，商业银行实现的四大转变不包括()。

关于个人独资企业投资人及其债务责任的下列表述中，正确的是()。

根据消费税法律制度的规定，下列各项中，应按纳税人同类应税消费品的最高销售价格作为计税依据计征消费税的有()。

2015年一季度全国租赁贸易进出口总额较上一季度约：

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在设计一份综合医疗保险计划时，要考虑各种因素，其中需要考虑的成本控制方面的内容和技术不包括(　　)。

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