商业银行从事理财产品销售活动时，不得出现的情形有( )。

admin2018-01-08 44

问题商业银行从事理财产品销售活动时，不得出现的情形有( )。

选项 A、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B、挪用客户认购、申购、赎回资金
C、销售人员代替客户签署文件
D、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
E、在醒目位置提示客户“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”

答案A,B,C,D

解析《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：
①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利。
②将理财产品与其他产品进行捆绑销售。
③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
④通过理财产品进行利益输送。
⑤挪用客户认购、申购、赎回资金。
⑥销售人员代替客户签署文件。
⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

转载请注明原文地址:https://jikaoti.com/ti/2Ha1FFFM

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行从事理财产品销售活动时，不得出现的情形有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

使目标客户获得良好的第一印象的主要方法包括()。

在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在()；收人的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是用()。

下列理财计划中，()是指投资者获取的收益固定，风险完全由银行承担，如果资金运营不善而产生损失，责任完全由银行承受;如果资金运营得当，则超过固定收益部分的收益归商业银行所有的理财计划。

下列关于投资型保险产品的说法，错误的是()。

2007年1～11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将()美元兑换成人民币。

个人和家庭风险管理目标是满足个人和家庭的效用最大化，即以较小成本获得尽可能大的安全保障。()

下列是关于市场利率和汇率变化对股票交割的影响的描述，其中正确的是()。

商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括()等。

下颌远中舌侧倾斜的基牙，设置环形卡环时，其卡环臂尖端应该位于基牙的A．颊侧近中倒凹区B．舌侧近中倒凹区C．颊侧远中倒凹区D．近中缺隙侧邻面E．远中邻面

杭州市总体规划最终审批部门是()。

关于静态投资回收期特点的说法，正确的有()。

会计电算化软件属于()。

不同的融资方式各有优劣，间接融资相对于直接融资的优越性主要有(　　)。

TheweatherwasniceinTrumbullCountyonSaturdayevening.Rescuevehicleshadahardtimegettingtopeople.

Howlongdoesittakefromheretothepestofficeonfoot?

Amongthesentencesbelow,thesentence______referstoahabitualaction,conveyinganemotionalcoloring.

Childrenare【C1】______seriousillnessesbecauseoftheirparentssmokingathome,raysthegovernment’schiefmedicalofficer,

商业银行从事理财产品销售活动时，不得出现的情形有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

使目标客户获得良好的第一印象的主要方法包括()。

在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在()；收人的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是用()。

下列理财计划中，()是指投资者获取的收益固定，风险完全由银行承担，如果资金运营不善而产生损失，责任完全由银行承受;如果资金运营得当，则超过固定收益部分的收益归商业银行所有的理财计划。

下列关于投资型保险产品的说法，错误的是()。

2007年1～11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将()美元兑换成人民币。

个人和家庭风险管理目标是满足个人和家庭的效用最大化，即以较小成本获得尽可能大的安全保障。()

下列是关于市场利率和汇率变化对股票交割的影响的描述，其中正确的是()。

商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括()等。

下颌远中舌侧倾斜的基牙，设置环形卡环时，其卡环臂尖端应该位于基牙的A．颊侧近中倒凹区B．舌侧近中倒凹区C．颊侧远中倒凹区D．近中缺隙侧邻面E．远中邻面

杭州市总体规划最终审批部门是()。

关于静态投资回收期特点的说法，正确的有()。

会计电算化软件属于()。

不同的融资方式各有优劣，间接融资相对于直接融资的优越性主要有( )。

TheweatherwasniceinTrumbullCountyonSaturdayevening.Rescuevehicleshadahardtimegettingtopeople.

Howlongdoesittakefromheretothepestofficeonfoot?

Amongthesentencesbelow,thesentence______referstoahabitualaction,conveyinganemotionalcoloring.

Childrenare【C1】______seriousillnessesbecauseoftheirparentssmokingathome,raysthegovernment’schiefmedicalofficer,

不同的融资方式各有优劣，间接融资相对于直接融资的优越性主要有(　　)。