风险管理_相关试题

可操作性是指商业银行制定的反洗钱内控度应完整地覆盖反洗钱法律法规、监管要求及自律规则的各项要求。 ( )
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admin2018-5-8
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我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。 ( )
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确需同时担当同一项目的两个(含)及以上顾问的角色的，事先获得商业银行内部风险管理相关部门批准就可以。 ( )
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合规风险指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 ( )
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商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对性地制定风险防控措施。 ( )
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操作风险指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括法律风险。 ( )
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商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有( )。
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下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是( )。
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下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是( )。
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新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品( )的过程。
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市场风险指新产品／业务因( )的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险。
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新产品／业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的( )和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
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情景模拟方法主要包括静态模拟和动态模拟。 ( )
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重大市场风险报告为不定期报告，由风险管理部门独立编制，每日及时发送给相关的高级管理层成员，以及风险管理部门和前台业务部门的相关人员。 ( )
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银行可以采用外汇敞口分析法，即对不同的时段运用不同的权重，在特定的利率变化情况下，假想金融工具市场价值的实际百分比变化，来设计各时段的风险权重。 ( )
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止损限额是指所允许的最大损失额。通常，当某个头寸的累计损失达到或接近止损限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。止损限额适用的时期为( )。
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下列关于缺口分析的理解正确的有( )。
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风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有( )。
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记入交易账户的头寸应当满足下列( )基本要求。
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一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计1个月后收到1000万美元的货款，汇率为1美元=103日元。商业银行的研究部门预计1个月后日元可能会升值到1美元=100日元，因此建议该日本出口商( )，以对冲风险。
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